Un robo-conseiller est une plateforme d'investissement en ligne qui utilise des algorithmes pour gérer automatiquement votre portefeuille. Il fournit une planification financière et une gestion des investissements avec peu ou pas d'intervention humaine, généralement à un coût inférieur à celui des conseillers traditionnels.
Comment ça fonctionne
Lorsque vous vous inscrivez, vous répondez à des questions sur vos objectifs, votre horizon temporel et votre tolérance au risque. Le robo-conseiller construit et gère ensuite un portefeuille diversifié, utilisant généralement des FNB. Il rééquilibre automatiquement votre portefeuille et peut inclure des fonctionnalités telles que la récolte des pertes fiscales.
Avantages
- Coût faible : Les frais sont généralement beaucoup plus bas que ceux des conseillers financiers traditionnels.
- Accessibilité : Facile à utiliser pour les débutants et nécessite peu de connaissances en investissement.
- Automatisation : Gère automatiquement les tâches de gestion de portefeuille.
Réflexions finales
Les robo-conseillers rendent l'investissement simple et abordable. Ils conviennent le mieux aux personnes qui souhaitent un investissement sans intervention à faible coût, bien qu'ils puissent manquer de l'orientation personnalisée des conseillers humains.